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宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢保險

課程背景：
● 隨著中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及人均GDP超過1萬美金，中國保險超越日本成為全球第二大市場，業(yè)務(wù)越做越精，涉獵越來越廣，標(biāo)的越來越大，要求越來越高。但在大數(shù)據(jù)時代，保險人能否賺到顧問身份的錢，挑戰(zhàn)來了；
● 2050年中國65歲以上老人人口比例將超過33、9%，中國歷史上尚未有過未富先老的周期經(jīng)歷，這也是繼健康險以外的又一大市場空間，而養(yǎng)老金領(lǐng)域的銷售需要更多的財富管理工具的了解；
● 2019年中國高凈值人群已經(jīng)超過220萬人，真正駕馭金錢的強(qiáng)者，擁有的是認(rèn)知、思維格局、魄力等核心競爭力。保險從業(yè)人員是財富管理工作者群體組成部分，要想獲得和高端客戶平等對話的機(jī)會、并保持平等對話的思維高度，必須對金融領(lǐng)域要有鳥瞰視角、引領(lǐng)客戶認(rèn)知；
本課程讓保險人邁開“從風(fēng)險管理者到資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型”的第一步，保持業(yè)務(wù)專業(yè)訓(xùn)練和金融通識提升兩條腿走路，讓保險人真正成為一個金融人，贏得客戶真正的尊重，讓客戶為專業(yè)買單。

課程收益：
業(yè)績：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)理財險產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升、助力成交大額保單。
服務(wù)：宏觀鳥瞰金融市場產(chǎn)品品類，從銷售動作轉(zhuǎn)變?yōu)樨敻还芾眍檰枌I(yè)身份，增加對客戶尤其是大客戶的影響力，降低大額保單成交難度，同時提高從業(yè)精英的職業(yè)價值感和尊嚴(yán)感；
專業(yè)：通過金融工具模塊的詳細(xì)講解，透析投資與生活的關(guān)系，直擊痛點，解決問題；

課程對象：保險精英

課程大綱
導(dǎo)入：插上翅膀，鳥瞰保險
幫助學(xué)員都至少初步掌握作為一名當(dāng)代金融人必備的思維框架和表達(dá)能力，無論將來在什么領(lǐng)域開展金融產(chǎn)品營銷，他們都有高屋建瓴的視野和“降維打擊”的機(jī)會。
現(xiàn)狀：在業(yè)績指標(biāo)壓力下，各家保險公司、銀行銷售渠道的培訓(xùn)還停留在話術(shù)邏輯背誦、銷售情景演練等形式上，“在手里拿著錘子的人來看，每個問題都像釘子”。銷售人員一旦被榨干存量知識，透支人脈信任值，很難持續(xù)職業(yè)的價值感和尊嚴(yán)感。

第一講：向高客提供有價值的資訊——分化格局下的金融資產(chǎn)配置
1、 趨勢：財富管理新紀(jì)元之熱點事件分析
2、 問題：疫情持續(xù)，K型分化加劇，富人通脹、窮人通縮？
— 回答：從費雪方程式看“新資產(chǎn)定價下的資產(chǎn)荒與核心資產(chǎn)泡沫化”
3、 分化格局下的金融資產(chǎn)預(yù)判
1）2022年股市研判
2）2021年成績單，GDP同比增長8、1%：同一組數(shù)據(jù)不同的解讀
3）聯(lián)合國世界經(jīng)濟(jì)與形勢展望。
4）*經(jīng)濟(jì)工作會議記要解讀。
5）從兩會看轉(zhuǎn)型中的實際GDP增速
6）金融資產(chǎn)投資機(jī)會：股票；債券；房地產(chǎn)；黃金
7）*關(guān)系管中窺豹
4、 解決：全球低增長呈常態(tài)&資產(chǎn)配置與家庭理財、年金為基

第二講：掌握理財險市場與客戶需求
一、家庭財富保衛(wèi)戰(zhàn)：中國富裕家庭現(xiàn)狀及年金市場分析
1、 數(shù)據(jù)：中國商業(yè)年金市場發(fā)展趨勢研判
1）新中產(chǎn)階級白皮書數(shù)據(jù)解讀
2）業(yè)績明星的標(biāo)志變化
2、 配置：居民防御性儲蓄增加、存款利率低迷，理財險安全性凸顯
二、身無所安，何以安家：中國企業(yè)家客戶保險需求分析
1、 高凈值人群的財富目標(biāo)
2、 中國國內(nèi)財富集中度
3、 財富傳承中的消散指數(shù)
4、 中國企業(yè)經(jīng)營周期與生涯剛需分析
5、 “保險姓保”的三層含義

宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢保險