課程描述INTRODUCTION
培訓(xùn)講師：夏文慶
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：4天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
私人銀行經(jīng)理培訓(xùn)
第一天上午 私人銀行家的職業(yè)生發(fā)展涯選擇
第一部分：私人銀行（家）概述
一、 私人銀行（家）的選擇
二、 私人銀行發(fā)展歷程
三、 我國私人銀行發(fā)展中的問題
l 事業(yè)部模式和大零售模式
l 發(fā)展模式選擇中的人才問題因素
l 當(dāng)前私行客戶經(jīng)理常見問題解析
四、 財富管理型私人銀行的組織架構(gòu)和外
部資源
五、 我國私行客戶在做什么？
六、 私行客戶的家庭財富管理需求場景
七、 私行客戶經(jīng)理針對不同家庭財富管理
需求場景的服務(wù)體系
1. 面對投資需求時，幫助客戶搭建投資
架構(gòu)的服務(wù)體系
2. 面對家庭風(fēng)險管理需求，幫助客戶搭
建家庭財務(wù)保障保全體系的服務(wù)體系
3. 面對客戶財富傳承安排時的服務(wù)體系
和外部資源的運用
第二部分：面對私行投資需求時的工作問題
一、 私行客戶常見投資問題解析
二、 私行客戶經(jīng)理自身可能存在的問題解析
三、 私人銀行常見投資品種
l 什么是另類產(chǎn)品
l 國內(nèi)外對“對沖基金”的不同含義
l 資管新規(guī)下，合格投資者的定義
四、 投資架構(gòu)的搭建是私行客戶經(jīng)理的價值體
現(xiàn)和服務(wù)體系
五、 投資架構(gòu)對私行客戶意味著什么？
六、 如何幫助客戶進行資產(chǎn)配置
七、 私行客戶投資組合設(shè)計原則
第一天下午 另類投資之私募股權(quán)投資品種
第三部分：另類投資之私募股權(quán)投資
一、 私募股權(quán)投資概述
二、 私募股權(quán)投資在企業(yè)發(fā)展不同階段的
作用
三、 全球私募股權(quán)投資市場日趨龐大
l 耶魯模式：不可復(fù)制
四、 中國私募股權(quán)基金的運營方式
1. 私募股權(quán)產(chǎn)品的募集流程
2. 私募股權(quán)基金投資流程
3. 私募股權(quán)基金投資流程和相關(guān)文件
4. 私募股權(quán)投資基金的策略
5. 私募股權(quán)基金的投后管理
6. 私募股權(quán)投資的退出
五、 私募股權(quán)投資的組織形式
1. 我國契約型私募股權(quán)投資產(chǎn)品架構(gòu)
2. 我國有限合伙的基本架構(gòu)
六、 私募股權(quán)投資產(chǎn)品的風(fēng)險
l 價值評估的風(fēng)險
l 知識產(chǎn)權(quán)方面的風(fēng)險
l 委托代理的風(fēng)險
l 退出過程中的風(fēng)險
七、 私募股權(quán)投資的風(fēng)險控制
l 合同約束機制
l 分段投資
l 股份調(diào)整條款
l 多種投資工具的選擇
l 對賭協(xié)議
八、 海外上市離岸結(jié)構(gòu)
l 限制性行業(yè)和非限制行業(yè)上市架構(gòu)
l 案例：某互聯(lián)網(wǎng)新金融和新零售平臺
l 案例：股權(quán)架構(gòu)
第二天上午 另類投資之對沖基金及其策略
第四部分：另類投資之對沖基金
一、 對沖基金概述
二、 對沖基金的理論基礎(chǔ)
三、 對沖基金的特點
四、 對沖基金常見投資策略分類
五、 常見對沖基金策略介紹以及典型產(chǎn)品
1. 股票多頭、股票多空
2. 多空策略
3. 市場中性策略
4. 管理期貨（CTA）
5. 宏觀策略
6. 事件驅(qū)動策略
六、 全球各種策略對沖基金近四年表現(xiàn)
七、 我國 2019 年私募分策略量化指標(biāo)
l 收益率
l *回撤
l 夏普比率
八、 對沖基金投資注意事項
九、 不同策略的對沖基金配置
第二天下午 運用綜合理財規(guī)劃能力提升對客戶的影響力
第五部分：綜合理財規(guī)劃概述
一、 中港臺三地對理財規(guī)劃的定義
二、 理財規(guī)劃服務(wù)的特點
三、 理財規(guī)劃服務(wù)在財富管理服務(wù)中的地
位
l 理財規(guī)劃是綜合財富管理服務(wù)的前提
l 理財規(guī)劃是客戶家庭財務(wù)決策的依據(jù)
四、 理財規(guī)劃服務(wù)的主要核心內(nèi)容
五、 理財規(guī)劃服務(wù)對客戶家庭財務(wù)決策的
作用
六、 客戶家庭財務(wù)決定的特點
1. 從具體案例看理財規(guī)劃的實用價值
2. 理財師幫助客戶進行財務(wù)資源規(guī)劃的
最核心工具-全生涯模擬仿真
七、 理財規(guī)劃服務(wù)的常見問題
八、 理財規(guī)劃服務(wù)的主要步驟
l CFP 六步驟
l 夏文慶八步驟
第二部分：綜合理財規(guī)劃服務(wù)的具體步驟和案
例分析
一、 客戶信息收集
l 客戶信息收集案例
二、 客戶信息整理和分析
1. 客戶家庭財務(wù)信息和狀況的整理
l 資產(chǎn)負(fù)債表
l 收支儲蓄表
l 資產(chǎn)配置情況
l 其他家庭財務(wù)信息
2. 客戶家庭財務(wù)狀況的分析
l 鑫璞（FinPro）的兩個資產(chǎn)健診工具
l 流動性方面
l 信用和債務(wù)管理方面
l 收支儲蓄方面
l 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)配置方面
l 家庭財務(wù)保障管理方面
3. 基于分析結(jié)果的初步建議
三、 利用全生涯模擬仿真對客戶目標(biāo)進行
初步分析
1. 全生涯模擬仿真分析的步驟
2. 全生涯模擬仿真的原理和步驟
3. 利用 EXCEL 表制作全生涯模擬仿真
l 計算歷年凈現(xiàn)金流
l 計算內(nèi)部報酬率
l 計算并觀察歷年的可配置投資性資產(chǎn)
額度
4. 全生涯模擬仿真案例-單獨二胎的選擇
第三部分：綜合理財規(guī)劃建議
一、 為客戶提供理財規(guī)劃建議
二、 調(diào)整目標(biāo)和明確目標(biāo)
三、 從案例中看二胎對家庭財務(wù)的影響
l 二胎的財務(wù)影響
l 理財目標(biāo)再調(diào)整
l 方案的選擇
小結(jié)：綜合理財規(guī)劃服務(wù)規(guī)劃的是什么？
課堂演練案例布置：分組、案例分派
第三天上午 綜合理財規(guī)報告書的撰寫
第四部分：如何撰寫一份專業(yè)理財規(guī)劃報告書
一、 夏氏理財規(guī)劃八步驟
二、 專業(yè)理財規(guī)劃報告書的 15 個基本要素
三、 案例分享
四、 理財規(guī)劃報告書的開場白
1. 客戶信件的內(nèi)容
2. 封面
3. 摘要
4. 目錄
五、 專業(yè)理財規(guī)劃報告書的主干
1. 客戶家庭基本信息以及尋求專業(yè)理財
規(guī)劃服務(wù)的目的
2. 家庭信息和財務(wù)狀況的整理和分析
l 資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
l 收支儲蓄結(jié)構(gòu)分析
l 家庭財務(wù)綜合分析
3. 理財目標(biāo)的評估和調(diào)整（初步全生涯
模擬仿真結(jié)果）
l 客戶當(dāng)前關(guān)心的家庭財務(wù)問題
l 介紹全生涯模擬仿真對解決這些問題
的作用和重要性
l 未來各人生階段財務(wù)目標(biāo)的假設(shè)和規(guī)
劃
l 全生涯模擬仿真初步結(jié)果
4. 明確人生不同階段的理財目標(biāo)（全生
涯模擬仿真結(jié)果）
l 對客戶當(dāng)前所考慮的問題（計劃外支
出）進行分析和調(diào)整
l 進一步明確人生不同階段的理財目標(biāo)
和規(guī)劃
5. 綜合理財規(guī)劃建議
l 家庭財務(wù)保障保全體系的搭建
l 投資架構(gòu)的搭建
l 財富傳承的安排
l 對綜合理財規(guī)劃建議的總結(jié)
六、 專業(yè)理財規(guī)劃報告書的收官
1. 具體方案執(zhí)行細(xì)節(jié)的規(guī)劃和時間表
2. 法律聲明
3. 相關(guān)信息披露
4. 執(zhí)行確認(rèn)書
5. 持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)的介紹和相關(guān)協(xié)議
6. 附錄
理財規(guī)劃報告書總結(jié)
第三天下午 另類資產(chǎn)之非標(biāo)固收產(chǎn)品
第七部分：另類投資之非標(biāo)固收類產(chǎn)品
一、 資管新規(guī)對非標(biāo)資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定
二、 非標(biāo)投資的主要標(biāo)的類型
三、 不動產(chǎn)類非標(biāo)投資
l 房地產(chǎn)開發(fā)類
l 房地產(chǎn)并購類
l 收益權(quán)類/類資產(chǎn)證券化
l 不動產(chǎn)類非標(biāo)投資的定量定性分析
四、 政府融資平臺融資項目
l 政府融資平臺的類型基本概念
l 政府融資平臺的融資主體
l 政府融資平臺的融資模式
l 案例：政企合作產(chǎn)業(yè)基金
五、 證券化資產(chǎn)（ABS）產(chǎn)品
六、 其他高凈值客戶的投資品種
第四天上午 CRS 和 FATAC：海外資產(chǎn)保護
第八部分：CRS 和 FATCA 以及海外資產(chǎn)保護
一、 海外避稅概述
1. 主要避稅天堂國家
2. 離岸公司
3. 離岸公司成為打擊跨國避稅和洗錢活動
的重點關(guān)照對象
4. 離岸公司的服務(wù)機構(gòu)
5. 案例分析：某重量級貪官的海外資產(chǎn)受
賄路徑
二、 FATCA 和 CRS
1. FATCA 簡介
2. CRS 簡介
3. FATCA 和 CRS 的不同之處
l 對象不同
l 標(biāo)準(zhǔn)不同
l 信息交換模式
l 法律淵源
l 開始實施時間
4. CRS 框架
l CRS 下的金融賬戶信息？
l 豁免金融賬戶
l CRS 下，身份申報信息
5. 金融機構(gòu)
l 存款機構(gòu)
l 特定保險公司
l 托管機構(gòu)
l 投資機構(gòu)
l CRS 對于金融資產(chǎn)的認(rèn)定
l 離岸公司是金融機構(gòu)的常見情形
l 豁免金融機構(gòu)
l 金融機構(gòu)案例分享
6. 非金融機構(gòu)
l 積極非金融機構(gòu)
l 消極非金融機構(gòu)
l 離岸公司是非金融機構(gòu)的常見情形
l CRS 身份認(rèn)定案例分享
第四天下午 綜合案例課堂演練
學(xué)員分小組完成對私行客戶理財規(guī)劃綜合案例
的制作，并模擬實際工作環(huán)境，由學(xué)員來扮演
“私行客戶經(jīng)理”和“客戶”，實踐課堂上學(xué)到
的知識、技能和工具，并通過學(xué)員自評、互評以
及講師點評的方式，及時解決學(xué)員在演練過程
中所表現(xiàn)出的不足之處
私人銀行經(jīng)理培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.moqiwei.com/gkk_detail/250848.html
已開課時間Have start time
- 夏文慶