課程描述INTRODUCTION
理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)課



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)課
課程背景:
顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)又稱(chēng)為關(guān)系營(yíng)銷(xiāo),顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo),指企業(yè)在贏利的基礎(chǔ)上,識(shí)別、建立、維護(hù)和鞏固與顧客和其他伙伴之間的關(guān)系,以實(shí)現(xiàn)參與各方的目標(biāo),從而形成一種兼顧各方利益的長(zhǎng)期關(guān)系。
由于高凈值客戶(hù)資源具有的稀缺性以及高競(jìng)爭(zhēng)性,這對(duì)于現(xiàn)有高凈值客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)模式產(chǎn)生了加大的影響,同質(zhì)化較強(qiáng)的金融產(chǎn)品,讓競(jìng)爭(zhēng)更加的白熱化,這就要求客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理有更好的服務(wù)意識(shí),這里的服務(wù)不僅僅是常規(guī)意義上的服務(wù),更多是具有金融行業(yè)特色專(zhuān)業(yè)化咨詢(xún)服務(wù),這樣的服務(wù)模式能夠更好地為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的、更具價(jià)值的金融投資服務(wù),這樣的服務(wù)也就是剛剛提到的顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)。
課程收益:
了解金融行業(yè)顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的基本思路與特征
理解顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)在金融行業(yè)應(yīng)用的必要知識(shí)
掌握顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的基本流程與常見(jiàn)技巧
掌握顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)在客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的作用
掌握投資者教育在圈層中的滲透方法
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
課程方式:游戲+案例+理論+引導(dǎo)+訓(xùn)練
課程大綱
開(kāi)場(chǎng)游戲:發(fā)現(xiàn)不一樣的他/她【我說(shuō)你畫(huà)】
第一講:顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)——客戶(hù)深度經(jīng)營(yíng)的“金鑰匙”
一、應(yīng)用顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的誘因——行業(yè)的變遷
1.金融行業(yè)高速增長(zhǎng)帶來(lái)的“危與機(jī)”
1)行業(yè)亂象
2)監(jiān)管趨嚴(yán)
3)客戶(hù)成長(zhǎng)
2.金融零售模式變革
1)產(chǎn)品中心
2)客戶(hù)中心
3)投顧中心
3.三種銷(xiāo)售思維下的代表人物:孔子、諸葛孔明、劉備
4.客戶(hù)經(jīng)理為客戶(hù)帶來(lái)的價(jià)值升級(jí)與變革
1)關(guān)系價(jià)值
2)專(zhuān)業(yè)知識(shí)價(jià)值
3)營(yíng)銷(xiāo)技能價(jià)值
二、顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的三大基礎(chǔ)
1.了解與信任
2.專(zhuān)業(yè)知識(shí)運(yùn)用
3.客戶(hù)經(jīng)營(yíng)能力
三、顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)——“三四五”模型應(yīng)用
1.三大目標(biāo)
1)激活隱藏的需求
2)提供一站式的服務(wù)
3)全周期的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)
2.四大特征
1)客戶(hù)說(shuō)的會(huì)更多
2)客戶(hù)更加了解你
3)讓客戶(hù)按照你的邏輯去思考
4)讓客戶(hù)做出更加有利于你的決策
3.五大要素
1)激發(fā)需求點(diǎn)
2)尋找利益點(diǎn)
3)解決問(wèn)題點(diǎn)
4)抓住關(guān)鍵點(diǎn)
5)創(chuàng)造機(jī)會(huì)點(diǎn)
4.應(yīng)用流程
案例:從定投到1200萬(wàn)的資產(chǎn)配置
第二講:顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)力——以專(zhuān)業(yè)能力推動(dòng)“角色”轉(zhuǎn)變
一、從“產(chǎn)品的搬運(yùn)工”到“家庭財(cái)富管理咨詢(xún)專(zhuān)家”
1.專(zhuān)業(yè)資質(zhì)
2.資產(chǎn)配置能力
1)模型應(yīng)用對(duì)比
2)以客戶(hù)為中心的需求導(dǎo)向
3)以產(chǎn)品組合滿(mǎn)足客戶(hù)需求的綜合配置
案例:4A廣告公司線上高級(jí)管理的多功能資產(chǎn)配置
案例:北京-東壩-拆遷戶(hù)的功能性產(chǎn)品組合
3.產(chǎn)品解讀能力
1)分析邏輯
2)講解邏輯
案例:競(jìng)品分析對(duì)比——影視基金VS公募基金(R1)
案例:巴鐵騙局
二、專(zhuān)業(yè)能力的“展示窗口”
1.角色定位:咨詢(xún)專(zhuān)家VS“搬運(yùn)工”
2.宏觀經(jīng)濟(jì)的解讀能力
1)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的運(yùn)用
2)政策走向的解讀
3.行業(yè)解析的能力
1)風(fēng)口行業(yè)判斷
2)行業(yè)政策解讀
案例:商業(yè)地產(chǎn)投資的解讀范例
第三講:顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的溝通力——信任與有效表達(dá)能力提升
一、獲取信任
1.影響信任建立因素
2.快速獲取信任的技巧
二、有效表達(dá)
1.應(yīng)用場(chǎng)景——面談、方案講解、異議處理等
2.應(yīng)用技巧——結(jié)構(gòu)化、個(gè)性化、通俗化
3.應(yīng)用原則——求同存異原則;以客戶(hù)為中心原則;
三、處理情緒
視頻:情緒的“戰(zhàn)場(chǎng)”
情緒化解訓(xùn)練:六招破解法
第四講:顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的同化能力——從同化認(rèn)知到達(dá)成共識(shí)
一、客戶(hù)需求理念同化——投資者教育
1.需要傳遞的內(nèi)容
2.常見(jiàn)方法與情景
3.投資目標(biāo)共識(shí)
二、專(zhuān)業(yè)價(jià)值認(rèn)可——資產(chǎn)配置方案講解
1.資配在營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)經(jīng)營(yíng)中的作用
2.邏輯與知識(shí)架構(gòu)
3.客戶(hù)經(jīng)理對(duì)客戶(hù)的需求的把握
4.方案的制作與講解能力
試錯(cuò)性訓(xùn)練:一招不慎,遭投訴
第一步:實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景情景模擬
第二步:一招不慎,遭投訴——案例講解
第三步:資產(chǎn)配置的“正確打開(kāi)方式”
三、攻占顧客心理——心理圍欄建設(shè)
1.營(yíng)銷(xiāo)設(shè)計(jì)中的六大效應(yīng)
1)互惠效應(yīng)
2)人性效應(yīng)
3)權(quán)威效應(yīng)
4)焦點(diǎn)效應(yīng)
5)稀缺效應(yīng)
6)退讓效應(yīng)
2.自我激勵(lì)的四大定定律
1)原一平定律
2)二八定律
3)伯內(nèi)特定律
4)斯通定律
第五講:顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的洞察能力——客戶(hù)需求的分析與把握能力
一、客戶(hù)需求挖掘與把握——*N
1.*N作用、目的以及基本介紹
2.*N信息獲取的應(yīng)用分析與時(shí)應(yīng)使用法則
3.*N在銷(xiāo)售流程中使用邏輯樹(shù)
4.SIPN副作用應(yīng)對(duì)——客戶(hù)情緒處理
二、客戶(hù)自身特質(zhì)的把握——DISC
1.DISC基礎(chǔ)介紹
2.DISC型人格基準(zhǔn)描述、建議版款速判斷方法、溝通基本策略
3.四種人格的面談方案設(shè)計(jì)對(duì)比
情景式講解:(以學(xué)員的實(shí)際遭遇的案例為藍(lán)本進(jìn)行分析與講解)
工具:異議處理中DISC的應(yīng)用指南
三、客戶(hù)環(huán)境的分析與把握——KYC
1.KYC基本的含義與作用
2.KYC的基本內(nèi)容
3.通過(guò)KYC激活客戶(hù)需求的核心思維
4.通過(guò)KYC對(duì)高凈值客戶(hù)隱性需求的激活與培養(yǎng)
5.KYC與高凈值客戶(hù)隱性需求之間的邏輯關(guān)系
案例:華為工程師/杭州助談?dòng)?/p>
第六講:顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的輔助知識(shí)——深度客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的必經(jīng)之路
一、圈層營(yíng)銷(xiāo)——客戶(hù)經(jīng)營(yíng)的應(yīng)用
1.圈層營(yíng)銷(xiāo)的基礎(chǔ)
1)客戶(hù)的深度了解
2)客戶(hù)的分級(jí)
3)客戶(hù)的分類(lèi)
2.圈層營(yíng)銷(xiāo)的目的
1)開(kāi)發(fā)客戶(hù)
2)增加客戶(hù)粘性
3)深度挖掘客戶(hù)需求
3.圈層營(yíng)銷(xiāo)
案例:風(fēng)水
案例:高爾夫
案例:月子中心
二、“百達(dá)通”式的知識(shí)儲(chǔ)備——客戶(hù)經(jīng)營(yíng)中可能遇到的知識(shí)體系
課程總結(jié):以營(yíng)銷(xiāo)流程對(duì)顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)行全流程總結(jié)
理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)課
轉(zhuǎn)載:http://www.moqiwei.com/gkk_detail/246765.html
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